Инвестирование

Если у Вас депозит в банке, значит Вы не знаете о инвестировании в другие инвестиционные инструменты

«Цель денег - не праздность, а умножение средств для полезного служения.»                         Генри  Форд  (1863-1947)

О золоте

                                      Рассвет или закат эпохи золота?

Рассвет или закат эпохи золота      Самые первые деньги были привязаны к бронзе, намного позже к серебру. Рассвет эпохи серебра в странах Центральной Европы приходится на VII-XIV век. В связи с ростом количества и объемов торговых сделок все чаще и чаще стали использовать золото. С XV века начался рассвет эпохи золота, серебро еще было в ходу, так как необходимо было иметь мелкую монету для размена. В XIX веке появились бумажные деньги, а также монеты, но уже не из серебра. На этом эпоха серебра окончательно закончилась и наступила эпоха золота.

      Резервные валюты меняются. С 1820 года по 1914 год, фактически английский фунт стерлингов был резервной валютой, т.е. свободно меняемой на фиксированное количество золота. После 1914 года эту роль постепенно начал брать на себя доллар США.  А 1931 году, после кризиса в Англии, доллар окончательно стал резервной валютой.

      В 1934 году 32-ой президент США Франклин Рузвельт ратифицировал  «Золотой резервный акт», в соответствии с которым цена доллара США фиксировалась к золоту на уровне 35$ за тройскую унцию. В июле 1944 года 44 страны подписали  Бреттон-Вудское соглашение, в соответствии с которым валюты 44 стран привязывались к доллару США, а доллар — к золоту в расчете 35$ за тройскую унцию.

      Сами подумайте, во что мог человек в прошлые века вложить свободные средства? В недвижимость, это – надо было иметь огромные суммы средств, а во времена войн, она могла быть разрушена, или хозяина, в те варварские времена, просто могли лишить права на нее.

      Акции, облигации появились относительно недавно, и поначалу они были распространены только в столицах крупных государств. Да и любые предприятия во время войн могли быть разрушены. А главное правило любого инвестора – в первую очередь сохранить, и только потом приумножить.

      Вы скажите предметы старины. Но это было доступно очень богатым и образованным людям. Да и возникают очень большие накладные расходы по сбережению и поддержанию их в надлежащем состоянии.

      Вот и оставалось на протяжении веков золото универсальным средством сбережения и приумножения капитала. В те времена, кроме того, валюта всех стран была привязана к доллару, а доллар к золоту. Конец этому положил 37 президент США Ричард Никсон, который в 1971 году объявил о приостановке привязки доллара к золоту. Уже в следующем году доллар обесценился на 8%. Золото стало стоить почти 38$ за унцию. В 1973 году в четыре раза увеличилась цена на нефть. Цена на золото серьезно выросла.

      С 1967 года по 2011 золотая эпоха золота (интересно звучит), цена тройской унции выросла с 35$ до 1900$. Или если смотреть по-другому, то рост цены составил больше чем в 48 раз, причем всего за 44 года.

      Во время различных мировых кризисов и нестабильности в мировой экономике цена на золото, почти всегда, растет. Инвесторы ищут ”тихую гавань”, считается, что золото – это защитное средство  во время любой кризисной ситуации в мире. В связи с этим цена на золото начала расти в 2001 году, после событий 11 сентября 2001 года, и начала военной операции США в Афганистане. Дальше еще хуже, финансовая ситуация в мире ухудшалась, и золото продолжало дорожать

      За почти одиннадцать лет цена на этот благородный металл выросла с 265$ за тройскую унцию в январе 2001 года, и до 1850$ в среднем за тройскую унцию к началу сентября 2011 года. Рост цены за 10.5 лет составил на 600% или другими словами цена выросла почти в 7 раз!!!

      Но на удивление, инвесторов в последующие годы цена на золото начала падать. Особенно резкое падение произошло в пятницу 12 апреля 2013г на 80$. В понедельник 15 апреля падение продолжилось еще быстрее на 136$. Во вторник 16 апреля цена поднялась на 30$. Итог 3-х дней минус 186$. Или с 1561$, до 1374$ за тройскую унцию. Почему так произошло, Вам внятно не объяснит ни один аналитик. За три дня инвесторы потеряли почти 12%!!! Вернее, будет сказать, объяснит, но предсказать такое развитие событий не мог никто. Объяснение простое МВФ “выбросил” на рынок большое количество золота, ему нужны деньги для предоставления займов странам Европы, для преодоления кризисных явлений в этих странах.

Цена золота в апреле 2013 года

      Цена на золото, не растет непрерывно во время всего кризиса. Она изменяется на различных его этапах, и отражает величину страха и неопределенности в будущем. Чаще всего в самом начале любого кризиса, цена резко растет. Так как, не известно сколько времени будет продолжаться, то или иное событие, как и на что, оно и в какой степени повлияет. Далее, когда ситуация проясняется, цена падает, на сколько – это зависит от степени влияния, того или иного события, на мировую экономику, политику и общественную жизнь.

      В этой статье хотелось бы ответить, на вопрос. Может ли служить золото предметом надежных инвестиций с устойчивым ростом цены или нет.

      На примере одного известного инвестора Джорджа Сороса хорошо видно, что даже он, не всегда попадает в тренд, делая покупки или продажи больших партий этого металла.

Джордж Сорос

      Обратимся к фактам. По состоянию на 31 декабря 2009 года хэдж-фонд «Soros Fund Management», принадлежащий Дж. Соросу, владел активами в золоте на 663 млн. долларов. В апреле 2011 года он продает все активы в золоте по цене, на то время 1450$ за тройскую унцию.

      И возникает вопрос, почему он не подождал 3,5-4,5 месяца. И не дождался середины августа 2011 года, или середины сентября 2011 года, когда можно было продать эти активы почти по 1900$ за унцию.

      В июле 2012 года Сорос опять покупает активы в золоте на 130 млн. долларов по цене примерно 1600$ за унцию. Через шесть месяцев в декабре продает половину активов, точнее 49% по 1660$, а через 9 месяцев апрель 2013 года и Вы уже знаете, что произошло с ценой.

      Всем понятно, что в своих действиях «гуру» инвестиций пользуется информацией полученной от мировой финансовой элиты. Но не всегда она ему помогает.

      Из этого можно сделать два вывода.

      Первый: Те сценарии, которые пишутся сильными мира сего (потомками Рокфеллеров, Ротшильдов и др.), не всегда заканчиваются так, как они рассчитывают. Такой вывод можно сделать, если к вышеизложенным фактам, добавить анализ публичных высказываний  Дж. Сороса в которых, часто проскакивает выражение, что рынок это хаос.

      Второй: Если финансовый гуру Сорос, совершает ошибки по поводу золота, то, что говорить о нас, простых смертных. Вероятность того, что Вы, выберете правильное время избавления от золотого запаса или приобретения его, практически равна нулю.

      Но, анализ информации о том, что государства, нарастившие в последнее время золотой запас, не спешат его уменьшать, говорит о том, что эпоха золота, еще очень далека от своего заката.

      Воспользуемся статистикой и проследим, что происходило с золотом за последние 185 лет. По информации из отчета Deutsche Банка за 2012 год размещенного на официальном сайте, на странице 57, можно проследить, среднегодовой доход полученный владельцами золота по сравнению с другими финансовыми инструментами – облигациями и акциями за различные периоды времени. С 1838 года по 2012 год золото давало среднегодовой доход всего 0,46%. А акции 6,49% и облигации 2,77% ежегодно. Но если проследить статистику за последние 10 лет, с 2003 по 2012 г. то доход по золоту составил 13.97%, а по акциям 4.21% и облигациям 3.33% ежегодно. Картинка кликабельна. Нажимайте для увеличения.

Отчет Дойче банка за 2012 годОтчет Дойче Банка за 2012 год продолжение

      Возьмем статистику по золоту, в наше время. В 1976 году оно стоило 106 долларов за унцию, в 1980 цена выросла до 840 долларов. Рост более 700% всего за четыре года. В 1980 году цена начала падать, и в 1882 стоимость унции золота составила 300$. Падение 180% всего за два года. Далее с 1982 года по 2001 год цена незначительно изменялась в ту или другую стороны. Почти 19 лет цена практически стояла на месте.

      Теперь давайте проследим, как изменялась цена на этот металл при различных событиях в мире. Или другими словами сказать, как политические и экономические события в мире, а также различные новости влияли на цену золота.

      В июле 1990 года Саддам Хусейн обвинил Кувейт в незаконной добыче нефти из месторождения расположенного вблизи границы с Ираком. Кувейту был предъявлен ультиматум. Списать весь Иракский долг и выплатить 2,5 млрд. долларов в качестве компенсации. Кувейт отказался, и Иракские войска оккупировали страну. В течении двух недель с начала конфликта, цена на золото к началу августа выросла на 17%

      Мировым сообществом было принято решение о формировании объединенных вооруженных сил, для освобождения Кувейта. Цена на золото прыгала, то вверх, то вниз, но то высокое значение, которое было в начале августа, так и не было достигнуто. А к концу года, после освобождения Кувейта, цена вернулась к июньским значениям.

      Примерно также развивались события во время всем известного кризиса 2008 года. Вначале цена выросла за два месяца на 18%. Дальше падение, потом взлет. И цена не приблизилась к своему максимальному значению марта месяца 2008 года. А за весь 2008 год выросла всего на 6%. И все это происходило на фоне мощного экономического кризиса, когда цены на акции летели вниз. Картинка кликабельна.

Цена на золото в марте 2014 года

 

      Теперь взглянем, на ближайшее прошлое. С начала 2014 года цена на золото начала увеличиваться и выросла почти до 1400$ за унцию в марте месяце. Главными катализаторами роста явились, усиление неспокойной обстановки на майдане. Подписание В. Януковичем соглашения с оппозицией в конце февраля. А также принятие решения Россией о вводе войск в Украину 1 марта.

      В середине марта после подведения итогов референдума на Крымском полуострове, цена золота достигла своего максимального значения в 1391$ за унцию. И с 18 марта цена стремительно полетела вниз, невзирая на нарастание напряженности в восточной части Украины. Возникает справедливый вопрос, почему усиление конфронтации прекратило оказывать заметное влияние на цену золота.

      Это происходит по той простой причине, что изменился уровень неизвестности и страха за будущее. Как правило, в начале любого кризисного события цена на золото взлетает, когда очень высок уровень неопределенности, и неясно какую цепь событий повлечет за собой, та или иная кризисная ситуация и как долго она продлится.

      Поэтому зная о изменении цены на золото в различных кризисных ситуациях можно сделать некоторые выводы. Если присоединением Крыма к России все завершится, и Вооруженные силы России не пересекут границу с Украиной, то цена на золото до конца 2014 года не сможет превысить уровень  1391$ за унцию.

Цена золота в марте 2014 года

      В обратном случае велика вероятность вмешательства в конфликт в Украине некоторой третьей стороны. Что может привести, при самом худшем развитии сценария, к сбоям в энергетическом снабжении Европейских стран. Вот тогда мы увидим новые рекорды роста цены на золото.

      Во время написания этой статьи 17 июля вечером у меня был открыт терминал МT-4 и естественно с графиком золота. Вдруг я заметил, что цена на золото резко поползла вверх. Непонятно подумал я, и быстренько открыл экономический календарь, а там событий никаких. Смотрю в начальной странице Яндекса свежая новость. На востоке Украины в 50 км от границы с Россией авиакатастрофа. Упал пассажирский Боинг 777 малазийских авиалиний следовавший из Амстердама в Куала-Лумпур. Предположительно, самолет был сбит ракетой. При крушении самолета 298 человек погибли. Украинские власти и ополченцы обвинили друг друга в причастности к катастрофе.

      В течении часа, после появления этой новости цена на золото выросла почти на 20$, а это больше чем на 1.5%. Вот это и есть, золотое время трейдеров форекса. При выходе такой новости используй хоть весь депозит на покупку и получай прибыль. Жди, когда цена начнет разворачиваться и также на продажу. Прибыль обеспечена. На следующий день к вечеру цена вернулась к первоначальному значению. Картинка кликабельна.

Цена на золото в июле 2014 года

      Так что на коротких промежутках времени золотом можно заниматься. А вот на длинных промежутках проблематично. Золото трудно назвать надежным активом. И как на все остальные активы (недвижимость, акции, рынки валют) цена подвержена колебаниям. Причем зачастую спрогнозировать цену на золото намного труднее, чем, к примеру, на акции. Так как, акции это какой-то бизнес. А бизнес всегда можно проанализировать и прогнозировать.

      Вывод из всего вышесказанного состоит не в том, что золото, очень плохое вложение свободных денежных средств, а даже наоборот, оно может служить, отличной инвестицией в периоды кризисов. В мире нет такого инвестиционного инструмента, который постоянно будет нести золотые яйца. Ни один инвестиционный актив, вам не даст 100% гарантии роста.  Поэтому лучше всегда следовать главному принципу инвестирования – не инвестировать все средства в один инвестиционный инструмент. А говоря простым языком, не кладите все яйца в одну корзину, а то разобьются.

      А что по поводу золота, то эпоха заката еще не наступила, так как почти все государства в мире имеют этот металл, в своих хранилищах, и не спешат от него избавляться.

 

Читать далее: Нюансы форекс демо счета  

Узнать: А зачем инвестировать?!?    Где капитал

Не нашли то что искали, смотрите ниже:

Сейчас Вы здесь – О золоте. Рассвет или закат эпохи золота.

Главная

(Инвестирование)

Инвестиционный портфель 50$ на Ваш счет! О сайте
Сбербанк пирамида или нет О авторе 
Генерал-мошенник?
Карта сайта
Инвестирование

 

Нюансы демо счета Где капитал? О здоровье Контакты
Советники форекс Зачем инвестировать Основы здорового образа жизни Рассылка
Выбор VPS сервера
Настройка VPS сервера С чего начать

 

Пять аксиом инвестора

 

Семейный бюджет

О автомобилях  История покупки
Серия1.Начало .   

Серия2.Выбор .

Серия3.Покупка

Серия4.Проблемы

 О золоте
Рассвет или

закат эпохи золота

 

 

 

Рейтинг@Mail.ru